Professionnels : 5 étapes pour réagir sans stresser (ni casser la relation)

Les retards de paiement sont un vrai fléau pour les petites entreprises.

Qu’il s’agisse d’un client privé, d’une collectivité ou d’un partenaire régulier, les factures impayées peuvent vite fragiliser votre trésorerie.

Voici les bons réflexes à adopter pour relancer avec tact, rappeler la loi… et protéger votre activité.

La meilleure relance est celle qu'on n'a pas à faire ! Pour limiter les retards de paiement, mettez en place ces quelques réflexes dès le début de votre relation commerciale :

Le lendemain de la date d'échéance, la relance est de votre droit. Gardez un ton simple et cordial, car il peut s'agir d'un simple oubli ou d'une erreur administrative.

Un mail est souvent la meilleure approche. Il laisse une trace écrite et permet au client de répondre à son rythme.

Si votre premier mail reste sans réponse après quelques jours, passez à l'étape suivante. Vous pouvez opter pour un appel téléphonique ou une relance plus formelle par mail ou par courrier.

• Par téléphone :
  C'est direct et humain. L'objectif est de comprendre la raison du retard (souci de trésorerie, litige, oubli) pour trouver une solution amiable. Préparez vos arguments à l'avance et restez calme et à l'écoute.

• Par écrit :
  Votre courrier de relance doit être plus ferme. Mentionnez le numéro de facture, la date d'échéance, et demandez une régularisation rapide de la situation.

📝 Exemple de phrase :

C'est votre droit !

Si vos CGV le mentionnent, les pénalités s'appliquent automatiquement dès le jour suivant la date d'échéance. Il s'agit d'un excellent levier pour encourager le paiement sans passer par la case judiciaire.

• Taux légal :
  Pour les professionnels, il s'agit du taux d’intérêt de la Banque Centrale Européenne (BCE) majoré de 10 points. Pour un retard d'un an, cela représente plus de 10 % de la facture.
  Pour les particuliers, à vous de définir le taux dans vos CGV.
  
  

• Indemnité forfaitaire :
  Une somme forfaitaire de 40€ est due pour chaque facture en retard, même si le paiement arrive le lendemain de l'échéance.

💡 Ces pénalités s'appliquent automatiquement dès le lendemain de la date d'échéance.

Si toutes vos relances restent sans effet, la mise en demeure est la dernière étape avant d’engager une action en justice.

C'est une lettre recommandée qui doit être envoyée avec accusé de réception..

Elle doit inclure :

• Le nom et les coordonnées des deux parties.

• Le montant dû et les numéros de facture concernés.

• Les précédents courriers de relance

• La mention "Mise en demeure" en gros.

• L'avertissement que sans paiement sous 8 jours, vous engagerez une procédure judiciaire

Elle ouvre la voie à des démarches plus fermes :

• Recouvrement amiable (par vous ou un tiers)

• Injonction de payer auprès du tribunal

• Appel à un huissier ou à un cabinet de recouvrement