📊 Mettre à jour sa trésorerie en début d’année pour démarrer 2026 sereinement
Pour de nombreux dirigeants de TPE et PME, le mois de janvier crée une illusion de trésorerie : encaissements qui arrivent en décalé, factures de décembre encore dans les tuyaux, charges sociales de début d’année, abonnements qui repartent… Résultat : une visibilité brouillée, parfois risquée, qui complique toute prise de décision.
Mettre à jour sa trésorerie maintenant permet :
d’éviter les tensions inutiles,
de sécuriser les dépenses essentielles,
d'avoir une projection claire pour les 60 prochains jours,
et de démarrer 2026 avec stabilité et maîtrise.
🔎Pourquoi mettre à jour sa trésorerie maintenant ?
📌 Janvier : un mois à forte distorsion
Les décalages typiques du début d’année faussent souvent le solde bancaire réel :
encaissements retardés après la période festive,
factures de fin d’année reçues tardivement,
dépenses de redémarrage parfois sous-estimées,
variations d’activité selon le secteur.
➡️ Sans mise à jour rigoureuse, la perception de la trésorerie est souvent trop optimiste ou totalement imprécise.
🧾 La méthode en 4 étapes pour mettre sa trésorerie à jour
1️⃣ Identifier les encaissements attendus
Listez précisément :
devis validés non facturés,
factures envoyées mais non réglées,
acomptes prévus,
paiements en retard,
relances à effectuer.
devis validés non facturés,
factures envoyées mais non réglées,
acomptes prévus,
paiements en retard,
relances à effectuer.
⚠️ Bon réflexe :
Relancer dès maintenant les factures de décembre. Un retard en janvier devient souvent un impayé en mars.
2️⃣ Actualiser toutes les dépenses à venir
Inclure systématiquement :
charges sociales du début d’année,
factures fournisseurs déjà connues,
abonnements et outils numériques,
dépenses annuelles récurrentes,
taxes dont les échéances approchent.
charges sociales du début d’année,
factures fournisseurs déjà connues,
abonnements et outils numériques,
dépenses annuelles récurrentes,
taxes dont les échéances approchent.
🎯 Objectif : obtenir une vision réaliste et non une estimation approximative.
3️⃣ Mettre à jour son prévisionnel sur 30–60 jours
Qu’il soit simple ou avancé, un tableau de trésorerie doit intégrer :
encaissements prévus (et dates réelles probables),
sorties fixes,
activité estimée du 1er trimestre,
saisonnalité de votre marché.
🧮 Exemple chiffré :
Vous attendez une facture de 2 500 € censée arriver le 10 janvier mais qui est finalement payée le 5 février. Si vous pensiez disposer de 6 000 €, votre réalité est plutôt de 3 500 €. Une distorsion qui change totalement vos décisions.
4️⃣ Vérifier la cohérence avec la comptabilité
Assurez-vous que :
le solde bancaire correspond à votre tableau,
aucune facture de fin d’année n’est passée à la trappe,
les écritures principales sont bien enregistrées.
le solde bancaire correspond à votre tableau,
aucune facture de fin d’année n’est passée à la trappe,
les écritures principales sont bien enregistrées.
➡️ Cette étape garantit la fiabilité du reste.
💡Bénéfices immédiats
🧘♂️ Plus de sérénité
Une trésorerie claire réduit le stress de prise de décision.
📍 Pilotage fiable
Vous savez exactement si vous pouvez :
investir,
embaucher,
lancer une action commerciale,
revoir un poste de dépense.
🤝 Relations simplifiées avec votre expert-comptable
Des données fiables = des conseils pertinents.
⚠️Les erreurs les plus courantes
Se fier au solde bancaire uniquement
Reporter les relances “à plus tard”
Négliger les petites dépenses récurrentes
Ne pas documenter ses décisions financières
Mettre à jour la trésorerie uniquement quand il y a un problème
Se fier au solde bancaire uniquement
Reporter les relances “à plus tard”
Négliger les petites dépenses récurrentes
Ne pas documenter ses décisions financières
Mettre à jour la trésorerie uniquement quand il y a un problème
⚠️ Bonne pratique :
Programmer une mise à jour toutes les 2 semaines en début d’année.
⭐ Mettez toutes les chances de votre côté pour 2026
Mettre à jour sa trésorerie fin janvier n’est pas qu’un geste administratif :
c’est une décision stratégique.
Quelques actions bien structurées permettent d’éviter les tensions, de sécuriser votre activité et de piloter votre entreprise avec davantage de sérénité.
Vous manquez de temps ? Je peux vous aider à :
clarifier votre situation,
structurer un tableau de trésorerie adapté,
organiser vos relances,
et sécuriser votre pilotage financier.
clarifier votre situation,
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